01
信息跨环节重复确认
客户信息散落在访谈、材料和多个系统中，进入下一环节时仍需反复核对。
零售信贷展业助手，让每次客户沟通都有下一步
面向零售客户经理的客户管理、需求整理、产品适配与跟进工作台。
从访谈纪要到展业成果包，把分散信息转化为清晰、可复核、可执行的行动。
AI 结果须经客户经理复核，不替代授信审批。
AI 工作台 · 示例体验
输入客户信息，生成结构化展业建议
选择一个工作场景，补充或修改示例内容，快速查看需求摘要、产品方向与下一步行动。
示例结果 · 人工复核后使用
可直接修改示例内容后重新生成
展业建议预览
AI标准工作流程
从客户机会到跟进闭环，四步清晰推进
每一步都保留人工确认点，让 AI 提效与业务合规同时成立。
1
筛选与录入
筛选重点客户，上传证照流水，并补充访谈纪要。
2
画像与适配
生成客户画像，核对需求后匹配产品方向和待补条件。
3
话术与材料
生成沟通建议和动态材料清单，完成客户经理复核。
4
成果包与跟进
汇总本次展业成果，创建下一次联系任务并持续更新。
客户经理常见痛点
核心痛点
信息分散、判断口径不一和材料反复补充，正在消耗客户经理的沟通时间，也影响客户体验与后续转化。
02
沟通结果难以直接复用
电话、微信和面谈纪要缺少统一结构，后续跟进往往需要重新整理。
03
客户意向判断依赖经验
客户需求和成交信号缺少清晰标记，优先级判断容易受个人经验影响。
04
产品推荐讲解不够标准化
推荐依据、适配条件和风险边界表达不统一，客户难以快速理解方案。
05
材料要求难以一次明确
材料清单随沟通反复变化，客户多次补交，拖慢后续业务推进。
为零售客户经理设计的八个核心工作模块
从客户管理到会后总结，八个工作模块按照标准展业顺序固定呈现。
01
客户台账
02
智能访谈管理
03
证照与流水 OCR
04
统一客户画像
05
产品匹配
06
智能营销话术
07
材料与跟进管理
08
一键总结
功能展示
客户台账，把待跟进机会放在一个视图里
集中查看客户经营信息、贷款状态、最近跟进与建议优先级，并通过搜索和业务标签快速筛选今天需要触达的客户。
按客户名称或行业快速搜索
支持今日优先、临近到期和久未跟进筛选
保留营销授权、风险标记与人工复核边界
今日客户机会
示例业务数据 · 可进入完整页面操作
30
待触达客户
8
今日优先
5
临近到期
林记生鲜社区零售高优先
远航汽配汽车服务即将到期
晴川餐饮餐饮待跟进
围绕真实展业动作设计，而不是堆叠功能
产品结构来自客户经理的标准业务链路，关键节点均可人工确认与追溯。
30 个客户 已完成触达
30 个客户
已完成触达
45 个方案 已完成设计
45 个方案
已完成设计
全流程 保留复核与合规边界
全流程
保留复核与合规边界
常见问题
关于 AI 建议、数据处理和实际业务使用的关键说明。
页面内容为产品能力说明，不构成任何授信承诺或金融建议。